台新銀行繼8月初獲准進駐「高雄金融專區」後，今(28)日在苓雅分行舉辦升格典禮，正式宣布苓雅分行升格為台新銀行「亞洲資產管理專區」營運據點，展現台新銀行積極深耕南臺灣、搶攻高資產客群的戰略決心。
高雄市政府副秘書長王宏榮蒞臨祝賀，台新新光金控旗下新光人壽業務資深副總經理林立曄、台新投信總經理葉柱也出席力挺，體現集團資源整合的決心。
台新銀行個人金融總處執行長包國儀表示，感謝金管會與高雄市政府在政策與產業資源上的支持，對於推動臺灣成為亞洲資產管理中心具有深遠意義，並對台新銀行進駐專區的發展，提出三點期許。
第一，成為南臺灣財富管理核心樞紐，以專業與創新精神，提供國際接軌的金融方案，協助高資產客群掌握全球趨勢。
第二，深化個人化財富管理服務，以客戶需求為中心，持續提供專業顧問諮詢，打造資產保值增值的優質解決方案。
第三，與在地共榮，引入專業金融人才進駐高雄，助力產業發展，善盡企業責任並與城市一同成長。
台新金控與新光金控甫合併為台新新光金控，躍升為全台第四大金控，為展現整合集團資源的力量，台新銀行與新光人壽合作提供淨資產達1億以上客戶「保費融資」服務，客戶僅需自備部分資金，即可以申請辦理保費融資繳納剩餘保費，既能享有保單躉繳的最低費用，又可透過分期還款降低一次繳交龐大保費的壓力，資金運用更靈活。
台新投信與台新證券也將提供支援基金銷售、複委託及多元投資服務，真正實現「1+1>2」的綜效。
台新銀行指出，自2019年成立私人銀行事業處以來，積極拓展國際佈局，已先後於香港、新加坡設立據點，打造國際化服務。過去三年，私人銀行資產管理規模成長近六倍，顯示客戶對台新銀行的高度信任與支持。海外市場表現更是亮眼，新加坡及香港私人銀行據點客群也成長逾兩倍。
此次進駐南臺灣，台新私人銀行將以海外成功經驗為基礎，持續導入多元產品與國際視野，提供在地高資產客戶全方位的全球資產配置服務，協助實踐穩健的財富管理策略。
台新銀行私人銀行事業處處長劉熾原表示，此次專區核准的多項試辦業務，以「金融資產投資組合貸款服務」（Lombard Lending, 也常被稱做倫巴底貸款）及「家族辦公室」詢問度最高。企業主經常以企業貸款的方式靈活調度資金，與Lombard Lending的概念相似。
在海外，已有許多高資產客戶進一步將此作法延伸到自己的資產管理領域，透過Lombard Lending服務，將持有的金融資產如股票、債券、基金、結構型商品等資產作為擔保，向銀行取得流動資金，無須先賣出現有投資部位，即可彈性因應各種財務需求。
劉熾原補充說明，許多海外高資產客戶常見作法是透過Lombard Lending借入資金，並進一步購買資產配置所需之金融商品如債券，以長期持有的方式賺取穩健收益，但仍須審慎評估利率與匯率風險，並確保貸款與投資商品幣別一致，以降低匯率波動影響；同時需留意市場波動對資產淨值的衝擊，避免因擔保品不足而需增提保證金的情況。
在「家族辦公室」業務方面，台新銀行也藉此次金管會開放試辦業務改變與客戶的互動模式。過去，銀行多為輔助性角色提供資金與投資理財服務，即便與客戶家族往來逾十年、橫跨二至三代，礙於業務限制，仍難以提出全面性的建議。此次在主管機關政策引導下，金融機構得以化被動為主動，提出涵蓋金流、稅務，法務等層面，更貼近家族整體性需求的建議，協助客戶從資產傳承規劃到建立社會影響力，一步一步邁向永續發展。
