TISA制度的實施,為台灣基金投資市場注入全新活力。首家上架TISA基金的民營銷售機構「中租基金平台」,搶下市場先機,7月1日TISA基金上架後,新開戶進件數較上半年的月平均,大幅成長近70%;實際完成開戶數成長約50%。
此外,既有用戶一鍵開通TISA帳戶的數量也與日俱增,顯示投資人對於TISA制度不僅討論度高,且實際開戶意願顯著提升。
中租基金平台總經理蘇皓毅表示:「想贏得投資人的青睞,差異化是致勝關鍵,創新交易機制、彈性扣款日期與專人顧問服務,是我們最有利的獨特優勢。」
所謂的平台創新交易模式,是指領先業界的「中租靈活扣」定期定額服務,相較於其他平台同業的定期定額、定期不定額機制,「中租靈活扣」特別內建兩項「定期不定額」智慧加減碼進階功能,讓投資人購買TISA基金時可搭配使用,運用市場低檔時增加扣款、高檔時減少扣款的策略,幫助投資人在市場波動中達到優化投資成本、提升報酬機率的效果。
至於兩項進階功能,包含市面常見的「均價扣」功能,以投資人持有的基金庫存報酬率表現來決定投資金額的增減,另一項「均線扣」則是中租基金平台獨家提供的突破性功能,首創將股市技術分析指標「均線」概念導入基金投資領域,可設定基金淨值跌破N日均線即觸發加減碼的扣款機制,投資人可自由選擇10日、20日、60日、120日四種均線(即雙週線、月線、季線及半年線),並可同時設定多達四個自動觸發加碼條件,打造專屬的階梯式投資策略。
在申購TISA基金的彈性上,中租基金平台也展現貼心巧思,不同於其他平台定期定額首次扣款成功後,便無法變更扣款日期的限制,中租基金平台提供1到31日彈性扣款日任選,且變更扣款日也不會造成契約中斷,方便投資人配合薪資發放或獎金入帳時間調整扣款日期,大幅提升資金運用的便利性及靈活度。