美国纽约南区联邦检察官和联邦调查局11月16日宣布逮捕3名华人，他们涉嫌参与一项银行诈骗阴谋，从银行窃取超过1000万美元，并将资金迅速转移到外国加密交易所，因此遭控4项罪名；一旦罪成，他们最高可被判82年徒刑。
被捕的3人分别为31岁的高忠实、37岁的徐乃峰和41岁的蒋飞（皆人名译音），3人分别报住纽约法拉盛、布鲁克林以及奥克拉荷马州。
据纽约南区联邦法院的起诉书，3人从2018年至2022年间伙同他人使用不同的帐户相互转帐，然后谎称这些转帐未经授权，要求受害的银行和金融机构将“损失”的财产先行“赔付”给出帐的帐户，在当事银行调查结束发现上当时，他们早已将赃款转移到国外的加密货币平台中。
招募中国或台湾籍人士在多家银行开户头
检方透露，3名嫌犯在进行诈骗时，首先会招募一些来自中国或台湾的外籍人士，让他们在纽约等地的多家银行开户，并将帐户的信息和控制权交给团伙成员，然后团伙成员操控这些帐户进行相互之间的汇款转帐，转帐进行到一定程度时，他们即向银行提出虚假投诉，称其中的某些转帐是未经授权的盗用行为。
通常，美国的银行在到类似报告后，会先行垫付资金赔偿受害人，然后再进行调查和追讨，嫌犯即利用这一点实施诈骗。
由于参与诈骗的帐户全部由嫌犯控制，所以事实上，他们在报假案后，可让手中帐户内的总金额短暂翻倍，他们利用这个调查取证的时间差，在银行尚未意识到上当之前，就迅速提取为现金或用于购买加密货币，并将其转移到国外的交易所，利用这个骗术，3名被告从全美十余家银行和金融机构身上非法获取了超过1000万元。
FBI：损害银行利益
FBI助理局长史密斯（James Smith）在一份声明中表示，这种诈骗手法不仅损害了银行的利益，也使报告可疑汇款变得更加困难。
他表示，逮捕这3人是向任何试图参与银行诈骗的人发出警告，FBI将在刑事司法系统中追究他们的责任。
对诈骗犯的警告
纽约南区联邦检察官威廉姆斯（Damian Williams）称，这些指控是对那些认为自己可以通过加密货币来隐藏身份的诈骗者和网络罪犯的警告，检察官们将与合作伙伴一起追查并追究他们的责任。
如果罪名成立，3名嫌犯每人最高可被判82年徒刑，检察官同时寻求没收他们的资产。
3名被告被捕当日分别在纽约和奥克拉荷马州出庭，他们分别被控一项银行欺诈共谋罪，最高可面临30年刑期；一项影响金融机构的电信欺诈共谋罪，最高可面临30年刑期；一项洗钱共谋罪，最高可面临20年刑期；以及一项严重身份盗窃罪，面临2年强制监禁，并将与其他任何刑法同时执行。
