商傳媒｜葉安庭／綜合外電報導
根據一份最新調查顯示，高達七成的金融顧問已在業務中採用至少一種人工智慧（AI）工具。業界專家指出，未來三到五年內若不導入AI，恐使同業面臨競爭劣勢。這項趨勢凸顯AI在金融服務領域的普及與變革潛力。
由 Red Zone Marketing 於 3 月 27 日至 4 月 7 日對 783 位金融顧問進行的 InspereX 調查發現，除了高採用率，更有 78% 的受訪者認為，未能及時擁抱AI的同業將在競爭中處於不利地位。InspereX 的董事總經理 Chris Mee 強調：「擁抱 AI 的顧問正在為成長和長期成功做好準備，而那些遲緩採用新工具的業者則有被淘汰的風險。」
顧問們主要將 AI 應用於提升效率，其中 74% 的受訪者認為效率是 AI 最有用的功能，其次是客戶溝通與後續追蹤（73%），以及會議準備與文件整理（72%）。例如，AI 公司 Anthropic 已於本月稍早推出 10 種專為金融服務專業人士設計的代理模板，旨在自動化最常見的金融工作，包括行銷投標建構、會議準備、收益審查，以及估值審查和報表審計等財務與營運輔助工具。
然而，顧問們對 AI 的應用仍有所保留。調查顯示，26% 的顧問表示絕不會將產品選擇工作委託給 AI，23% 不會讓 AI 處理投資組合推薦，另有 20% 則排斥 AI 進行適配性分析。這反映了專業判斷在關鍵決策中的不可替代性。
投資人方面，Janus Henderson 於 3 月 5 日至 24 日對 1,000 名美國投資人進行的調查指出，61% 的受訪者預期 AI 將對市場產生正面的長期影響。有高達 87% 的投資人對顧問使用 AI 製作教育資源感到「滿意」或「中立」。儘管如此，投資人對 AI 應用仍有顧慮，主要障礙包括：對偏見或衝突推薦的擔憂（75%）、資料隱私與安全（74%），以及偏好個人研究等傳統方法的習慣（73%）。
值得注意的是，85% 的投資人期望使用 AI 的顧問能保持透明與負責，更有 79% 的受訪者表示，若顧問未披露便使用 AI，會讓他們感到不滿。Janus Henderson 專業顧問集團負責人 Matt Sommer 表示，雖然 AI 潛力巨大，但業界在將其應用於建議、客戶溝通與投資時仍面臨挑戰，因此顧問們必須以策略性且審慎的方式部署 AI。
